Omschrijving van de vacature

Stel je eens voor
De kranten staan er vol mee: drugscriminaliteit, mensenhandel, (faillissementsfraude) en ga zo maar door. Wat met deze activiteiten verdiend wordt zal op enig moment witgewassen worden. Onze opdrachtgever, een bekende grootbank beschikt over geavanceerde systemen om juist die opvallende transacties op rekeningen te kunnen detecteren. Als poortwachter van het financiële stelsel, pakt dit aan!
Als er opvallende risico's en transacties zijn gedetecteerd onderzoeken zij deze. En mocht blijken dat deze voor de de bank op basis van integriteitsgronden onacceptabel zijn, dan wordt er een afscheidstraject opgestart. Als specialist klantoffboarding maak je deel uit van een dealteam om op basis van het klantbeeld en de opzeggingsgronden vast te stellen of er afscheid genomen moet en kan worden. Beschik jij over sterk ontwikkelde analytische vaardigheden en stel jij die kritische vragen aan de klant die het verschil maken? Reageer dan snel!
Voorbeelden uit de praktijk

• Op tactvolle manier uitleg en toelichting geven aan klanten en collega's over de uitkomsten van jouw analyses
• Onderhouden van contact met klanten en opvragen van informatie bij verschillende teams binnen de bank
• Ondersteuning bieden bij kleinschalige projecten

KYC Klantonboarding- & Offboarding zorgt ervoor dat deze bank alleen zaken gaat doen met integere klanten. Hier vindt de eerste en essentiële poortwachterscheck plaats en wordt besloten of een potentiële klant deze eerste poort mag passeren. Ook wordt hier gerealiseerd dat er daadwerkelijk afscheid wordt genomen van klanten waar integriteitskwesties een onacceptabele omvang hebben gekregen. De CDD-loop wordt zo gesloten. Daarmee wordt een betrouwbaar KYC-proces vormgegeven. Zo geeft het team invulling aan de maatschappelijke verantwoordelijkheid van de bank om onze leefomgeving te versterken en vitaal te houden.De afdeling klantoffboarding is in ontwikkeling; het beoogt hèt klantoffboarding expertisecentrum te worden voor de bank in de volle breedte. Het team gaat doorgroeien naar ongeveer 60 collega's verdeeld over 4 teams met verschillende aandachtsgebieden. Je komt te werken in een team van ca. 15 enthousiaste collega's.

Top 3 verantwoordelijkheden

• Zelfstandig uitvoeren van risicoanalyses en onderzoeken en zorg dragen voor de (her)acceptatie van bestaande klanten. Op basis van het klantbeeld wordt een passende relatiestrategie bepaald.
• Signaleren en analyseren van eventuele integriteitsrisico's bij klanten en afwegen van deze risico's.
• Onderhouden van hoogwaardige klantrelaties en klanten overtuigen van de noodzaak van het onderzoek en het aanleveren van de juiste informatie.

De offboarding van klanten vindt plaats in Utrecht. In totaal zijn er zo'n 1700 professionals werkzaam bij KYC Operations Retail NL. Samenwerken is de werkwijze; als 1 resultaatgericht team binnen de grootbank.

Wat er van je gevraagd wordt

Jij & jouw talent

• Je bent in het bezit van een HBO- of WO-diploma, afstudeerrichting bijvoorbeeld bedrijfs-(economisch), juridisch of criminologie.
• Bij voorkeur werkervaring in een analytische functie.
• Ervaring met het schrijven van reviews of rapporteninzicht in financiële dienstverlening, actuele wet- en regelgeving en juridische structuren.
• Aantoonbare kennis van zakelijke organisatiestructuren.
• Je bent flexibel, gedreven en wilt graag exact weten hoe de vork in de steel zit.
• Je neemt gedegen beslissingen, gebaseerd op je eigen oordeel, kennis en ervaring, waarbij je alle risico's en belangen goed afweegt.

Wat we je kunnen bieden

Goede arbeidsvoorwaarden! Namelijk:

• Een uitstekend salaris
• Wij zijn aangesloten bij het CAO NBBU; jouw salaris is altijd gelijk aan de salarissen bij de opdrachtgever
• Pensioenregeling
• Reiskostenvergoeding; ook bij minder dan 10 kilometer reisafstand
• Persoonlijke jobcoach; helpt jou bij het behalen van je doelen en ambities
• WFT-opleidingen; branchegerichte opleidingen die behaald kunnen worden op kosten van Finedat
• Finedat Academy; meer interessante opleidingen die jou helpen bij het ontplooien van je skills en vaardigheden
• En niet te vergeten; leuke events met Finedat collega’s!

Meer informatie?

Meer weten over deze functie? Neem contact op met Smilte Sidekerskyte via 06-42223325 of recruitment@finedat.nl.